Пенсионная карта МИР в Сбербанке: условия и особенности оформления

Интересный инструмент для получения социальных выплат – карта МИР Сбербанк для пенсионеров. До 2017 года Сбербанк выдавал пенсию на Maestro (Маэстро), Visa (Виза) и MasterCard (Мастеркард), но после референдума о присоединении Крыма, Центробанк РФ решил внедрить новую платежную систему, действующую только на территории Российской Федерации. Такой системой стала МИР.

↑ Кто может получить пенсионную карту

В 2017 году число выпущенных карт достигло 4 млн. штук (эмитенты пластика - российские банки). Работает с картами и Сбербанк России. Сегодня большинство банкоматов Сбербанка работают с платежным инструментом МИР, а оплатить покупки новой картой можно практически повсеместно – на терминалах установлен фирменный знак пластика.

Картами МИР пользуются следующие категории граждан:

пенсионеры, получающие пенсию по старости
социальные категории граждан
получатели иных видов выплат от Пенсионного фонда России

Пенсионная МИР предназначена только для получения пенсии и прочих выплат от ПФР. Для социальных категорий пластик МИР более дорогой (студенты, зарплатные клиенты и т.д.).

Сотрудники Сбербанка утверждают, что Маэстро, которой пользуются пенсионеры сегодня, полностью будет заменена на МИР до 2020 года.

↑ Условия, выпуск и обслуживание

Для оформления договора на пластик достаточно предоставить паспорт гражданина РФ, пенсионное удостоверение и СНИЛС. Специалист Сбербанка поможет заполнить анкету и подготовит заявление. После подписания заявления и договора, карту можно забрать через 2 недели. МИР являются именным пластиком – на лицевой стороне указаны инициалы владельца.

Тарифы пластика следующие:

валюта счета – российский рубль
обслуживание – бесплатно
защитный чип
льготная услуга «Мобильный банк» – 30 руб. в месяц (первые 2 месяца – бесплатно)

Пластик не предполагает открытие дополнительных карт. Также отсутствует услуга овердрафта, предполагающая возможность отрицательного баланса. Процентная ставка на среднемесячный остаток по счету составляет 3,5% годовых. Следовательно, карта является не только платежным инструментом, но и способом накопления средств.

После окончания срока действия (3 года) каждому владельцу МИР перевыпускается новый пластик. Процедура бесплатна и не требует лишних действий. Карту можно получить за 2 недели до окончания срока действия. Отметим, что клиентский счет остается неизменным, меняется лишь номер на лицевой стороне, поэтому проблем с получением пенсии в этот период не возникнет.

Условия, выпуск и обслуживание дебетовой карты Сбербанка для пенсионеров

↑ Возможности

В первую очередь, дебетовые карты МИР Сбербанка для пенсионеров удобны тем, что нет необходимости ждать, когда принесут пенсию. Деньги зачисляются автоматически, и снять их можно в любое удобное время. Кроме того, к счету прикрепляются автоматические платежи:

коммунальных услуг
сотовой связи, домашнего телевидения и Интернета
кредитов в российских банках
мобильной связи

У владельцев пластика МИР есть возможность управлять счетом через «Мобильный банк, «СБ-онлайн», а также осуществлять операции через банкомат.

Дебетовая пенсионная карта Сбербанка предполагает полный сервис с минимальными тарифами. Так, перечисление оплаты за жилье облагается комиссией – 1%, а оплата сотовой связи и Интернета – без комиссий. Для сравнения: те же платежи наличными через кассу будут облагаться комиссией – 3%.

К счету можно подключить услугу «Копилка». Опция предполагает перечисление определенного процента на отдельный счет от приходных и расходных операций. Чаще клиенты подключают копилку – 10% от расходов. При каждой оплате на депозитный счет будет перечисляться 10% от суммы покупки. Отдельный договор на услугу заключать не нужно.

Дополнительные возможности карты Сбербанка для пенсионеров

↑ Оформление

МИР – не является картой моментальной выдачи, то есть клиент получает пластик в среднем через 14 дней после подачи заявления. Пластик именной и на лицевой стороне указаны фамилия и имя владельца. Преимущество именной карты в том, что ее владелец получает больше возможностей. Так, некоторые операции в Интернете осуществляются только с персонализированного платежного инструмента.

Процедура получения карты возможна по следующему алгоритму:

заполнить анкету клиента с помощью специалиста банка
подписать договор на обслуживание карточного счета, заранее изучив правильность составления и тарифы
через 14 дней получить пластик, реквизиты карточного счета и конверт с Пин-кодом
активировать карту с помощью банкомата (для этого достаточно вставить карту в устройство и ввести Пин-код). Инструмент действителен сразу после подписания договора.

Реквизиты необходимы для прикрепления пенсионного счета, а также счетов автоплатежей. Кроме того, бланк с номером счета, ОКАТО и БИК банка предоставляется в ПФР.

Заявка на социальную карту подается и онлайн. Для этого пенсионеру стоит посетить сайт Сбербанка и заполнить заявочную форму. Специалист перезвонит по указанному номеру телефона и предложит время для посещения офиса без очередей.

↑ Как пополнить

Для пополнения МИР нет конкретных алгоритмов. Счет увеличивается следующими способами:

через банкомат Сбербанка
через кассу банка
переводом со сторонних счетов стационарно и онлайн

Наиболее быстро и удобно пополнение через банкомат. Для этого необходимо вставить пластик в устройство и выбрать пункт «Внести наличные». Затем вставить купюры в купюроприемник и дождаться ответа банкомата о приеме денег. Счет карты увеличится моментально.

Если планируется внести деньги через специалиста, то за наличное пополнение бреется 1%, а за безналичный перевод с прочих счетов в Сбербанке – 0%.

Пополнение дебетовой пенсионной карты Сбербанка

↑ Как оформить перевод пенсии на карту

Чаще всего пенсионер получает пенсию с помощью почтового работника. Ввиду большого количества пенсионеров, доставка денег растягивается на весь день, поэтому многие с удовольствием переходят на безналичный режим.

Оформить перевод просто:

необходимо посетить ближайшее отделение банка с паспортом и пенсионным удостоверением и заполнить заявление на выпуск карты. Пластик выпускается к уникальному счету, а клиенту выдаются реквизиты и конверт с пин-кодом.
получив через две недели карточку и реквизиты счета, необходимо посетить. Пенсионный фонд и заполнить бланк заявления в 2 экземплярах. Один экземпляр, с обязательной пометкой сотрудника ПФР, остается у клиента.
пенсия поступит в положенный день, а снять ее можно в любом банкомате Сбербанка

При первом получении денег существует один нюанс: если заявление отнесено в ПФР за несколько дней до даты получения пенсии, то платеж на карту поступит только в следующем месяце, а текущая выплата пенсии будет произведена лично на руки пенсионеру.

При возникновении проблем с зачислением средств, нужно убедиться, что все в порядке с пенсионным счетом. Бывают ситуации, когда при заполнении заявления в банке, указывается ошибочный счет. В этом случае возврат средств возможен в полном объеме. Достаточно лишь указать верный номер и подать заявление в Сбербанк.

Перевод пенсии на карточкe МИР Сбербанк для пенсионеров

↑ Лимиты

Дебетовый лимит по карте МИР – ограничение на снятие денежных средств. Выйти на сверхлимит при использовании пенсионного пластика нельзя, поскольку к социальному тарифу не подключается услуга «кредит овердрафт».

Лимиты МИР в 2017 году такие:

разовый – 50000 руб.
дневной – 150000 руб.
месячный – 500000 руб.

Возможная сумма зависит от уровня карты. Так, у социальных – минимальные лимиты, поскольку МИР не предполагает большого объема средств. А у пластика Visa и MasterCard уровня Gold (Голд) и Platinum (Платинум), как правило, увеличена сумма счета. По этой причине, если предполагаемые поступления большие, то лучше оформить пластик другой платежной системы, либо приобрести МИР только для пенсионных платежей.

↑ Дебетовая пенсионная карта Сбербанка: достоинства и недостатки

Преимущества МИР перед прочими платежными инструментами:

надежное и безопасное использование. МИР создавалась как внутрироссийская платежная система, а значит, пользователь карты полностью защищен от воздействия внешних операторов. Карта оснащена чипом безопасности и трехзначным Security Code.
стоимость обслуживания – бесплатно
наличие депозитных начислений: к счету подключается услуга накопления средств на остаток начисляется 3,5% годовых
именной пластик позволяет совершать множество операций в Интернете без ограничения
МИР обслуживаются на территории России, включая Крым

Недостатки платежной системы МИР:

решение о внедрении такой системы принято не так давно, а значит, еще имеются трудности, связанные с обслуживанием пластика
МИР – российский инструмент, а значит, невозможно совершать покупки за рубежом
не является картой моментальной выдачи

Минусы в будущем будут нивелированы, однако сейчас сложности работы с системой остаются.

↑ Безопасность карт

Поскольку пенсия – это социальная выплата, то на первый план выходят вопросы безопасности. Для ее обеспечения необходимо соблюдать ряд правил:

конверт с пин-кодом хранить в недоступном для третьих лиц месте и не передавать по телефону и Интернету
при утере – обратиться в службу поддержки пользователей по телефону 900 и заблокировать счет. Так же стоит поступить и при утере мобильного телефона
оплачивать с пластика только на проверенных сайтах, либо с помощью официально подключенных автоматических платежей

Контактный номер телефона указан на оборотной стороне пластика. Там же приведены особенности пользования инструментом и трехзначный код безопасности. При утере блокировать инструмент можно и в Сбербанк-онлайн.

Блокировка предполагает полную остановку действий по счету. Поэтому, для получения денег лучше обратиться в кассу банка, а затем блокировать карту. В противном случае, доступ к деньгам будет открыт Сбербанком только по истечении 2-х недель, когда будет перевыпущен новый пластик.

Таким образом, МИР заслуживает внимания, поскольку карта удобна в использовании. Работа с пластиком выгодна, а к счету автоматически подключается услуга начисления депозитных процентов на средний остаток.

Простота использования и расширенный функционал привлекают все больше пенсионеров. Конечно, система еще недостаточно распространена, но к 2020 году планируется полный перевод социальных клиентов Сбербанка на карты МИР.

📎📎📎📎📎📎📎📎📎📎